สืบเนื่องจากทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงเข้ามาเกี่ยวข้อง ไม่เว้นแม้กระทั่งการลงทุนในทรัพย์สินที่มีพื้นฐานทางด้านการลงทุนมั่นคงอย่างอสังหาฯ ดังนั้นเหล่านักลงทุนในอสังหา ไม่ว่าจะมือใหม่หรือแบบมืออาชีพ ย่อมต้องทำการศึกษารูปแบบการลงทุนอสังหาฯอย่างละเอียดถี่ถ้วน ไม่ว่าจะเป็นความแตกต่างหรือปัจจัยความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้น
สำหรับนักลงทุนอสังหาฯ ที่พอมีประสบการณ์ด้านการลงทุนมาพอสมควรอยู่แล้ว แน่นอนว่าต้องเข้าใจและรู้จักทั้ง 2 ประเภทของการลงทุน แต่ถึงกระนั้นก็เชื่อว่าบางคนยังไม่รู้ความต้องการตนเองว่าเหมาะกับการลงทุนอสังหาฯ แบบใด ดังนั้นเพื่อให้เข้าใจแก่นแท้ของรูปแบบการลงทุนอสังหาฯ มากขึ้น จึงจำเป็นต้องศึกษาความแตกต่างดังต่อไปนี้
คือ การซื้ออสังหาฯ ไม่ว่าจะเป็นบ้าน - คอนโดในราคาต่ำกว่าตลาด ณ ขณะที่มีการเปิดให้ซื้อขาย จากนั้นมีการปรับปรุงหรือเพิ่มมูลค่าเพื่อเก็งกำไร ซึ่งในรูปแบบนี้เรียกว่าการซื้อมาขายไปนั่นเอง ส่วนอีกรูปแบบหนึ่งซึ่งเป็นที่นิยมของนักลงทุนเวลานี้ จะเป็นอะไรไม่ได้นอกจากการขายใบจองคอนโด เป็นการขายในช่วงเวลาที่ยังไม่ถึงขั้นตอนการโอน แน่นอนว่าย่อมมีความเสี่ยงสูง เนื่องจากนักลงทุนจำเป็นต้องรีบปล่อยอสังหาฯ ที่ถือครองในมือให้เร็วที่สุด ดังนั้นจึงทำให้ต้องเร่งรีบกับเวลาอย่างมาก ประกอบกับจำเป็นต้องอาศัยการสร้าง Connection ในวงการอสังหาฯ พอสมควร เพื่อสร้างกลุ่มฐานลูกค้าที่มีความต้องการหาบ้านหรือคอนโดจริงๆ จึงทำให้นักลงทุนหลายรายมักต้องเผชิญกับความเสี่ยงค่อนข้างสูง
คือ การซื้ออสังหาฯ เพื่อเก็งกำไรในระยะเวลานาน แบ่งออกเป็น 2 รูปแบบคือ
2.1 ซื้อเพื่อเก็งกำไร พร้อมปล่อยขายหลังโอนไปแล้ว ซึ่งจะทำให้ได้ Capital Gain ดี
2.2
ซื้อเพื่อลงทุนปล่อยเช่า สร้างรายได้ระยะยาว โดยจะคำนึงเรื่อง Rental Yield เป็นสำคัญ เช่น ซื้อคอนโดปล่อยเช่า
ส่วนใหญ่นิยมปล่อยขายบ้านหรือคอนโด เมื่อเวลาร่วงโรยไปมากกว่า 2 ปีขึ้นไป เนื่องจากมูลค่าของอสังหาฯ
จากการประเมินราคามักมีการปรับตัวสูงขึ้นตามราคาที่ดินและความเจริญของพื้นที่ สำหรับรูปแบบของการลงทุนลักษณะนี้
จะเหมาะกับกลุ่มนักลงทุนที่ต้องการ Passive Income เป็นประจำสม่ำเสมอทุกเดือน
แม้ในช่วงระยะแรกอาจจะต้องเผชิญความกดดันในการปล่อยเช่า แต่ถ้าโครงการอสังหาฯ ที่นักลงทุนได้ซื้อมีทำเลตั้งอยู่ในเมือง
แหล่งชุมชน แหล่งท่องเที่ยว หรือเป็นแหล่งงาน ซึ่งมีระดับความต้องการสูง ทำให้อัตราผลตอบแทน (Yield)
นั้นอยู่ในระดับสูง แน่นอนว่านักลงทุนหายห่วงเรื่องการเก็งกำไร
แต่ถ้าบางโครงการมี Yield Guarantee นั้นจะยิ่งเป็นการช่วยเพิ่มฐานความมั่นคงของผลตอบแทนนักลงทุน
เหตุนี้จึงทำให้นักลงทุนไม่ต้องแบกรับความเสี่ยงมากเหมือนกับการลงทุนอสังหาฯ ระยะสั้น
การลงทุนระยะสั้นเป็นรูปแบบการลงทุนที่มีระยะเวลาตั้งแต่ 3 เดือน - 1 ปี โดยนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์เพื่อสร้างความมั่นคง ซึ่งการลงทุนระยะสั้นก็มีด้วยกันหลายรูปแบบ ใครที่กำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนระยะสั้นเพื่อเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงิน เรามี 6 รูปแบบการลงทุนระยะสั้นมาแนะนำกัน
การขายใบจองอสังหาริมทรัพย์เป็นการลงทุนระยะสั้น ที่นักลงทุนจะทำการจองโครงการที่มีความน่าสนใจ แล้วขายใบจองต่อให้กับผู้ที่ต้องการซื้ออสังหาริมทรัพย์ในโครงการนั้น ๆ แต่จองไม่ทัน เพียงเท่านี้ก็จะได้กำไรที่เร็วและไม่ต้องใช้เงินลงทุนมากนัด แต่มีข้อควรระวังคือต้องเลือกโครงการที่น่าสนใจ และเป็นที่ต้องการ
คอนโดน่าลงทุน คุ้มค่าต่อการลงทุน ด้วยผลตอบแทนที่ได้เป็นกอบเป็นกำ
ตราสารหนี้เป็นการลงทุนระยะสั้นที่มีการทำสัญญาการเงินที่ให้ผู้ลงทุนมีสิทธิ์เป็นเจ้าหนี้ของผู้ออกตราสาร ซึ่งจะมีการกำหนดระยะเวลา 1 ปี ซึ่งมีด้วยกันหลายรูปแบบ เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล หรือหุ้นกู้บริษัทเอกชน ถือเป็นการลงทุนระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำ มีการรับประกันการจ่ายคืนเงินต้นและดอกเบี้ยตามกำหนดเวลา แม้ว่าอัตราผลตอบแทนจะไม่สูงนัก แต่ก็มีความแน่นอนมากกว่าการลงทุนประเภทอื่น เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้น้อยและต้องการรักษาเงินต้นเป็นหลัก
การเทรดหุ้นระยะสั้น หรือหลาย ๆ คนเรียกว่า Day Trade เป็นการลงทุนซื้อ-ขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ในช่วงระยะเวลาสั้น ๆ เพื่อทำกำไรจากราคาหุ้นที่มีการเปลี่ยนแปลง หรือขึ้นลง ซึ่งการเทรดหุ้นก็มาพร้อมกับความเสี่ยงสูง ดังนั้นผู้ลงทุนจำเป็นต้องมีความรู้ความเข้าใจในการวิเคราะห์หุ้น ติดตามข่าวสารอย่างใกล้ชิด และมีวินัยในการบริหารเงินทุนอย่างเคร่งครัด
หุ้นกู้ระยะสั้นคือการลงทุนประเภทหนึ่งที่องค์กรหรือบริษัทเอกชนระดมทุน โดยมีระยะเวลาการถือครองไม่เกิน 1 ปี ผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยตามอัตราที่กำหนดไว้ การลงทุนในหุ้นกู้ระยะสั้นเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงและได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงินกับธนาคาร โดยมีกำไรจากดอกเบี้ยที่ได้รับเมื่อครบกำหนดไถ่ถอน และยังสามารถซื้อขายเปลี่ยนมือเพื่อทำกำไรจากราคาตลาดได้อีกด้วย
สำหรับผู้เริ่มต้นลงทุนที่ยังไม่มีประสบการณ์มากนัก กองทุนรวมคือการนำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีสภาพคล่องสูง โดยมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญเป็นผู้บริหารจัดการ ช่วยกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ นักลงทุนสามารถซื้อขายได้ทุกวันทำการ
การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลอย่างบิตคอยน์ (Bitcoin) อีเธอเรียม (Ethereum) หรือโทเคนดิจิทัลอื่น ๆ เป็นอีกทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนสูงในระยะเวลาอันสั้น แต่ก็มาพร้อมความผันผวนและความเสี่ยงเพราะราคาสามารถเพิ่มขึ้นหรือลดลงอย่างรุนแรงภายในเวลาไม่กี่ชั่วโมง ทำให้นักลงทุนมีโอกาสทำกำไรมหาศาลหรือขาดทุนได้ ผู้ลงทุนจึงต้องมีความรู้ความเข้าใจเทคโนโลยีบล็อกเชนและพร้อมรับความเสี่ยงสูง
การลงทุนระยะยาว คือ การลงทุนที่มีระยะเวลาถือครองสินทรัพย์ตั้งแต่ 3-5 ปีขึ้นไป โดยมุ่งหวังการเติบโตของเงินลงทุนในอนาคตและผลตอบแทนสะสม มักเน้นการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวมากกว่าผลกำไรระยะสั้น ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด ซึ่งรูปแบบในการลงทุนระยะยาวนั้นมีด้วยกันหลายอย่าง ดังนี้
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สามารถลงทุนได้ในหลาย ๆ รูปแบบทั้งซื้อมาเพื่อปล่อยเช่า หรือซื้อไว้เพื่อเก็งกำไร รอขายในช่วงที่อสังหาริมทรัพย์ราคาสูงขึ้น ซึ่งสามารถลงทุนได้หลายรูปแบบไม่ว่าจะเป็นที่ดิน บ้าน คอนโดมิเนียม หรืออาคารพาณิชย์ แม้จะเป็นการลงทุนที่ต้องใช้เงินลงทุนค่อนข้างสูง แต่ให้ผลตอบแทนที่สูง และมีความคุ้มค่า ที่สำคัญมีความเสี่ยงต่ำ ผันผวนน้อยกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ
บ้านน่าลงทุนผลตอบแทนดี Yield สูงสุด 9% ลงทุนบ้านกับแสนสิริ มูลค่าเพิ่มไม่สิ้นสุด
อีกหนึ่งรูปแบบในการลงทุนระยะยาวคือการลงทุนในของสะสมที่มีมูลค่า หรือคาดการณ์ว่าจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในอนาคต เช่น งานศิลปะ นาฬิกาหรู รถยนต์ หรือเหรียญที่ระลึก เพราะของเหล่านี้ยิ่งเวลาผ่านไปนานเท่าไรมูลค่าก็จะยิ่งเพิ่มขึ้น เพราะอาจเป็นของที่ไม่ผลิตซ้ำ หาไม่ได้แล้วจึงมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ
การเทรดหุ้นระยะยาวเป็นการซื้อและถือหุ้นในระยะยาว เพื่อรอเก็งกำไรจากราคาหุ้นที่เพิ่มสูงขึ้นในอนาคต ซึ่งส่วนใหญ่แล้วการเทรดหุ้นในระยะยาวนั้นจะถือตั้งแต่ 1 ปีขึ้นไป เมื่อราคาหุ้นขึ้นไปสูงจนเป็นที่พอใจแล้วก็จะทำการขายหรือถือต่อเพื่อทำกำไรที่มากขึ้นก็ได้
เครื่องมือลงทุนที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายรายไปลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ โดยมีผู้จัดการกองทุนบริหารจัดการให้ เหมาะสำหรับผู้ที่ไม่มีเวลาหรือความเชี่ยวชาญในการลงทุน โดยมีทั้งกองทุน RMF และ SSF ที่ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี
ตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยคงที่ มีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้สม่ำเสมอและความมั่นคงของเงินต้น
การลงทุนในทรัพย์สินมีค่า อย่างทองคำหรืออัญมณี เป็นการถือครองสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในตัวเองและได้รับการยอมรับทั่วโลกว่าเป็นแหล่งเก็บมูลค่าที่มั่นคง ไม่ว่าจะในช่วงเศรษฐกิจผันผวนหรือเงินเฟ้อสูง ทรัพย์สินเหล่านี้มักยังคงมูลค่าไว้ได้ดี ทองคำมีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ง่าย ส่วนอัญมณีก็มีคุณค่าเชิงศิลปะและความหายาก ช่วยเพิ่มโอกาสในการเติบโตของมูลค่าในระยะยาว เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงและมีสินทรัพย์ที่จับต้องได้ไว้ในครอบครอง
แม้ว่าประโยคยอดฮิตอย่าง “การลงทุนย่อมมีความเสี่ยง” จะติดอยู่ในหัวของการลงทุนอสังหาฯ แต่ทั้งนี้ทั้งนั้นขึ้นชื่อว่าการลงทุนย่อมมีเรื่องของผลกำไรและประโยชน์ที่จะได้รับเกิดขึ้นกับนักลงทุนอย่างแน่นอน ดังนั้นเพื่อให้เข้าใจแก่นแท้ของการลงทุน จึงได้มีการรวบรวมประโยชน์ที่จะได้รับจากการลงทุนอสังหาฯ ทั้ง 2 รูปแบบดังนี้
การลงทุนอสังหาฯ ระยะสั้น | การลงทุนอสังหาฯ ระยะยาว |
---|---|
1. แม้ว่าการลงทุนระยะสั้นจะเป็นการลงทุนที่ต้องแข่งกับเวลา แต่ทำให้นักลงทุนมักยิ้มออกเมื่อปล่อยอสังหาฯ ได้ เนื่องจากได้เงินและกำไรเร็ว | 1. การลงทุนอสังหาฯ ระยะยาว ทำให้นักลงทุนได้ Passive Income ที่มั่นคง |
2. นักลงทุนที่มีความชำนาญในการลงทุนระยะสั้น หรือเรียกง่ายๆ ว่ามีชั่วโมงบินสูง เมื่อประสบความสำเร็จจากการปล่อยอสังหาฯ หลายๆ รอบ ก็ถือได้ว่ามีกำไรเยอะกว่าการลงทุนระยะยาวเลยทีเดียว | 2. มูลค่าอสังหาฯ จะถูกปรับเปลี่ยนเพิ่มขึ้นทุกปี จึงทำให้นักลงทุนได้กำไรสูงขึ้นด้วยเช่นกัน |
3. การลงทุนอสังหาฯ ระยะยาว นักลงทุนไม่จำเป็นต้องแข่งขันกับเวลาเหมือนกับการลงทุนอสังหาฯ ระยะสั้น ทั้งนี้หากเก็บโครงการอสังหาฯ ไว้ไปนานๆ เมื่ออยากขายต่อ ก็ทำให้ได้กำไรเพิ่มขึ้นจากมูลค่าอสังหาฯ ที่ปรับเปลี่ยนไปตามกาลเวลา | 3. การลงทุนอสังหาฯ ระยะยาว นักลงทุนไม่จำเป็นต้องแข่งขันกับเวลาเหมือนกับการลงทุนอสังหาฯ ระยะสั้น ทั้งนี้หากเก็บโครงการอสังหาฯ ไว้ไปนานๆ เมื่ออยากขายต่อ ก็ทำให้ได้กำไรเพิ่มขึ้นจากมูลค่าอสังหาฯ ที่ปรับเปลี่ยนไปตามกาลเวลา |
การลงทุนระยะสั้นเหมาะสำหรับผู้ที่มีเป้าหมายทางการเงินในระยะใกล้ เช่น ต้องการสภาพคล่องสูงเพื่อรองรับค่าใช้จ่ายที่กำลังจะเกิดขึ้นในอนาคตอันใกล้ เช่น การซื้อบ้าน การศึกษาต่อ หรือเป็นเงินสำรองฉุกเฉิน ผู้ที่เหมาะสำหรับการลงทุนระยะสั้นคือคนที่ไม่ต้องการแบกรับความเสี่ยงที่สูง ต้องการรักษาเงินต้นเป็นหลัก และพร้อมแลกกับผลตอบแทนที่อาจไม่สูงมากนัก นอกจากนี้ ยังเหมาะกับผู้ที่ต้องการทดลองลงทุนเพื่อศึกษาและสร้างประสบการณ์ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนในระยะยาว หรือผู้ที่ต้องการเงินทุนหมุนเวียนสำหรับโอกาสการลงทุนใหม่ ๆ ที่อาจเกิดขึ้น
การลงทุนระยะยาวเหมาะกับผู้ที่มีเป้าหมายทางการเงินในอนาคตมากกว่า 3 ปีขึ้นไป เช่น การเก็บเงินเพื่อเกษียณ การสร้างความมั่งคั่ง หรือส่งต่อมรดกให้ลูกหลาน การลงทุนในระยะยาวจึงเหมาะสำหรับผู้ที่วางแผนเพื่ออนาคต ไม่หวั่นไหวต่อความผันผวนของตลาดในระยะสั้น และไม่จำเป็นต้องใช้เงินก้อนนี้ในเร็ว ๆ นี้ ที่สำคัญการลงทุนระยะยาวเหมาะสำหรับคนที่มีระเบียบวินัยทางการเงิน สามารถลงทุนอย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่อง รวมถึงมีความเข้าใจและยอมรับได้ว่าระหว่างทางอาจเผชิญกับช่วงเวลาที่ผลตอบแทนติดลบ แต่เมื่อมองในภาพรวมระยะยาวแล้ว มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่น่าพอใจได้
อย่างไรก็ตามการลงทุนอสังหาฯ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนระยะสั้นหรือการลงทุนระยะยาว ควรมองทั้งความสามารถทางการเงินของตนเองและปัจจัยความเสี่ยงในตลาดเป็นสำคัญ ไม่เช่นนั้นอาจเกิดผลกระทบต่อสภาพการซื้อ - ขายในตลาด จนเป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้เกิดปัญหาสภาพเศรษฐกิจในประเทศเกิดความสั่นคลอน สืบเนื่องจากสภาพตลาดอสังหาฯ กับเศรษฐกิจของประเทศ นั้นจำเป็นต้องขับเคลื่อนไปพร้อมๆ
Q :
A :
ภาษีการลงทุนระยะสั้น:
ภาษีการลงทุนระยะยาว:
Q :
A :
ภาษีการลงทุนระยะสั้น:
ภาษีการลงทุนระยะยาว:
Q :
A :
Q :
A :
Q :
A :
ดอกเบี้ยนโยบายขึ้น 1.75% แล้วคนซื้อบ้านได้ประโยชน์อะไร อ่านเพิ่มเติม >
ซื้อบ้านควรหันทิศไหนดี ทิศใต้หรือทิศเหนือตามฮวงจุ้ย อ่านเพิ่มเติม >
ผ่อนคอนโดเดือนละ 3,000-5,000 ทำได้จริงหรือหลอก? | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >
รวมมาตรการกระตุ้นซื้อบ้าน อสังหา 2568 ลดค่าโอน ดอกเบี้ยถูก | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >
ส้วมตัน ชักโครกกดไม่ลง มีสาเหตุมาจากอะไร พร้อมวิธีแก้ส้วมตันด้วยตัวเอง อ่านเพิ่มเติม >
รายชื่อคอนโดใกล้โรงเรียนที่มักเป็นตัวเลือกยอดนิยมหากคิดจะลงทุน ทำเลไหนมีอะไรโดดเด่น และเหมาะกับไลฟ์สไตล์แบบใดบ้างต้องมาดูกัน
ซื้อคอนโดปล่อยเช่าและลงทุนคอนโดอย่างไร ให้ได้ผลตอบแทนดี กำไรสูง และคุ้มค่ากับการลงทุนอสังหาฯ ในอนาคต แม้เผชิญภาวะเงินเฟ้อ ไปดูกัน
อยากกู้ซื้อบ้านหลายหลัง คอนโดหลายห้อง แต่เกิดความกังวลในการขอสินเชื่อกับธนาคาร หาคำตอบเรื่องข้อกำหนดและเงื่อนไขได้ทางนี้
รายชื่อคอนโดใกล้โรงเรียนที่มักเป็นตัวเลือกยอดนิยมหากคิดจะลงทุน ทำเลไหนมีอะไรโดดเด่น และเหมาะกับไลฟ์สไตล์แบบใดบ้างต้องมาดูกัน
ซื้อคอนโดปล่อยเช่าและลงทุนคอนโดอย่างไร ให้ได้ผลตอบแทนดี กำไรสูง และคุ้มค่ากับการลงทุนอสังหาฯ ในอนาคต แม้เผชิญภาวะเงินเฟ้อ ไปดูกัน
ดอกเบี้ยนโยบายขึ้น 1.75% แล้วคนซื้อบ้านได้ประโยชน์อะไร อ่านเพิ่มเติม >
ซื้อบ้านควรหันทิศไหนดี ทิศใต้หรือทิศเหนือตามฮวงจุ้ย อ่านเพิ่มเติม >
ผ่อนคอนโดเดือนละ 3,000-5,000 ทำได้จริงหรือหลอก? | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >
รวมมาตรการกระตุ้นซื้อบ้าน อสังหา 2568 ลดค่าโอน ดอกเบี้ยถูก | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >
ส้วมตัน ชักโครกกดไม่ลง มีสาเหตุมาจากอะไร พร้อมวิธีแก้ส้วมตันด้วยตัวเอง อ่านเพิ่มเติม >