หุ้นกู้คืออะไร เช็กก่อนซื้อ เลือกที่เหมาะกับตัวเอง

เมื่อทั่วโลกกำลังเผชิญภาวะเงินเฟ้อ หรือพูดง่ายๆ ราคาสินค้าและบริการปรับตัวสูงขึ้น จึงทำให้รูปแบบการออมด้วยวิธีเก็บเงินสด อาจไม่ใช่คำตอบอีกต่อไป เหตุนี้จึงทำให้ไม่ว่าจะเป็น กลุ่มนักลงทุนสมัครเล่นหรือมืออาชีพต่างหันมาให้ความสนใจกับการลงทุนรูปแบบใหม่ๆ และหนึ่งในนั้นคือหุ้นกู้ หรือการเปลี่ยนสถานะจากผู้ลงทุนเป็นเจ้าหนี้ พร้อมรับดอกเบี้ยตลอดช่วงอายุของหุ้นกู้ ทั้งนี้นักลงทุนจำเป็นต้องศึกษา ทำความเข้าใจความหมายและประเภทของหุ้นกู้ก่อนการลงทุน


หุ้นกู้คืออะไร

หุ้นกู้ คือ ตราสารหนี้ ที่ถูกกำหนดให้ออกสู่สนามการลงทุนโดยภาคเอกชน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อระดมทุนไปใช้ในกิจการต่างๆ ตามแผนงานของบริษัท ไม่ว่าจะเป็นการขยายกิจการ ขยายสาขา ซื้อที่ดินเพื่อสร้างโปรเจกต์ใหม่ๆ เหมือนอย่างธุรกิจอสังหาฯ ที่วางแผนเปิดตัวโครงการใหม่ ทั้งบ้าน ทาวน์โฮม และคอนโด เป็นต้น ซึ่งในประเทศไทยจะกำหนดการออกหุ้นกู้ไว้หน่วยละ 1,000 บาท โดยส่วนใหญ่จะกำหนดการลงทุนขั้นต่ำที่ 100,000 บาท ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดและเงื่อนไขของแต่ละหุ้นกู้ ทั้งนี้ผู้ที่เลือกลงทุนหุ้นกู้จะได้รับดอกเบี้ยตลอดช่วงอายุของหุ้นกู้  และจะได้รับเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนดอายุของหุ้น 


ประเภทของหุ้นกู้ เช็กก่อนเลือกซื้อ

ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมืออาชีพจำเป็นต้องศึกษาความเข้าใจเกี่ยวกับประเภทของหุ้นกู้ ว่ามีอะไรบ้าง และแบบไหนที่เหมาะกับตัวเอง เพื่อจะได้ไม่ผิดหวังกับเงินที่ลงทุนไป โดยธนาคารไทยพาณิชย์ได้ให้คำจำกัดความหุ้นกู้ในแต่ประเภท ซึ่งถูกแบ่งออกเป็น 5 ประเภทที่สำคัญดังนี้

  1. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ
    คือ หุ้นกู้ที่หากผู้ออกตราสารหนี้ล้มละลาย ผู้ถือหุ้นกู้ประเภทนี้จะมีสิทธิในการเรียกร้องสินทรัพย์ ในอันดับที่ด้อยกว่าเจ้าหนี้สามัญรายอื่น
  2. หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ
    คือ หุ้นกู้ที่หากผู้ออกตราสารหนี้ล้มละลาย ผู้ถือหุ้นกู้ประเภทนี้จะมีสิทธิในการเรียกร้องสินทรัพย์จากผู้ออกตราสาร ทัดเทียมกับเจ้าหนี้สามัญรายอื่นๆ และสูงกว่าผู้ถือหุ้นกู้ด้อยสิทธิ
  3. หุ้นกู้แปลงสภาพ 
    คือ หุ้นกู้ที่นักลงทุนสามารถเปลี่ยนจากหุ้นกู้เป็นหุ้นสามัญของบริษัทผู้ออกได้ตามราคาที่กำหนด โดยบริษัทผู้ออกจะออกหุ้นสามัญในจำนวนที่มีมูลค่าเท่ากับตราสารหนี้ที่ถืออยู่ สถานะของนักลงทุนจึงเปลี่ยนจากเจ้าหนี้เป็นเจ้าของ
  4. หุ้นกู้ชนิดมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
    คือ หุ้นกู้ที่ผู้ออกตราสารหนี้ นำสินทรัพย์มาค้ำประกันการออกหุ้นกู้ และผู้ถือจะมีสิทธิในสินทรัพย์ที่วางค้ำประกันนั้นเหนือเจ้าหนี้สามัญรายอื่นๆ
  5. หุ้นกู้ชนิดที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
    คือ หุ้นกู้ที่ไม่มีสินทรัพย์ใดๆ วางไว้ ซึ่งหากผู้ออกตราสารล้มละลายต้องทำการแบ่งสินทรัพย์กับเจ้าหนี้รายอื่นตามสิทธิและสัดส่วนที่ถือ


ซื้อหุ้น vs ลงทุนหุ้นกู้ ลงทุนแบบไหนดี

เชื่อว่าวินาทีนี้นักลงทุนจะเข้าใจความหมายของหุ้นกู้ ประเภทของหุ้นกู้ที่เหมาะสมกับพฤติกรรมของผู้ลงทุนและระดับการยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนแล้ว และเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุน รวมถึงสามารถเปรียบเทียบถึงข้อแตกต่างระหว่างซื้อหุ้นสามัญกับลงทุนหุ้นได้ง่ายขึ้น สามารถพบคำตอบ จุดเด่น จุดด้อยได้จากตารางเปรียบเทียบการลงทุนซื้อหุ้น VS หุ้นกู้ ดังนี้


ตารางเปรียบเทียบความแตกต่างระหว่าง หุ้น vs หุ้นกู้


ซื้อหุ้นกู้ ลงทุนหุ้นกู้
สถานะคือผู้ถือหุ้น สถานะคือเจ้าหนี้
การซื้อหุ้น จะไม่มีการกำหนดอายุ มีการกำหนดอายุของหุ้นกู้
ในการประชุม ผู้ถือหุ้นมีสิทธิออกเสียง ผู้ลงทุนหุ้นกู้ ไม่มีสิทธิออกเสียง
ผลตอบแทนเป็นรูปแบบเงินปันผล ผลตอบแทนเป็นรูปแบบของดอกเบี้ย
การชำระคืนเป็นลำดับต้นๆ การชำระคืนเป็นลำดับสุดท้าย


ที่มา: สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย 




แสนสิริใจดีรับปีใหม่ ให้ สูงสุด 3 ล้าน ทั้งบ้าน คอนโด ทาวน์โฮม ทุกทำเล ตั้งแต่วันนี้ - 31 มี.ค.67 แสนสิริใจดีรับปีใหม่ ให้ สูงสุด 3 ล้าน ทั้งบ้าน คอนโด ทาวน์โฮม ทุกทำเล ตั้งแต่วันนี้ - 31 มี.ค.67
แสนสิริ ให้ โปรดีเน้นๆ

คู่มืออสังหาฯยอดนิยม

  1. ประกัน mrta คืออะไร และ 5 เทคนิคลดดอกเบี้ยบ้าน ตัวช่วยหมดหนี้บ้านเร็ว อ่านเพิ่มเติม >


  1. อัพเดทเส้นทาง BTS MRT ปี 2567 พร้อมเจาะทำเลน่าอยู่ น่าลงทุน อ่านเพิ่มเติม >


  1. ฤกษ์มงคลขึ้นบ้านใหม่ แต่งงาน เปิดร้านค้า 2567 | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. สัมผัสความอัจฉริยะ ของแบบบ้านสมาร์ทโฮม เพียงปลายนิ้วสัมผัส อ่านเพิ่มเติม >


  1. ขั้นตอนและค่าธรรมเนียมโอนบ้าน โอนคอนโด เรื่องสำคัญที่ควรรู้ อ่านเพิ่มเติม >


โครงการที่น่าสนใจ

เปิดจองออนไลน์
เอดจ์ พัทยากลาง

เอดจ์ พัทยากลาง

คอนโดใจกลางพัทยา เพียง 300 ม. จากชายหาด และ 5 นาทีถึงเซ็นทรัลพัทยา* รายล้อมด้วยแหล่งท่องเที่ยว พื้นที่ส่วนกลางครบ ฟรีโอน เฟอร์ฯ เครื่องใช้ไฟฟ้า และส่วนกลาง 1 ปี*

เริ่มต้นที่ 4.29 ล้านบาท
เปิดจองออนไลน์
เอ็กซ์ที พญาไท

เอ็กซ์ที พญาไท

คอนโดใจกลางราชเทวี-พญาไท ใกล้ BTS และแอร์พอร์ตลิงก์ พร้อมพื้นที่ส่วนกลางกว่า 4,500 ตร.ม.

เริ่มต้นที่ 4.99 ล้านบาท
โครงการพร้อมอยู่
เดอะ มูฟ บางนา

เดอะ มูฟ บางนา

คอนโดใกล้เซ็นทรัล บางนาเพียง 5 นาที เดินทางสะดวกด้วยทางด่วนและรถไฟฟ้าสถานีศรีเอี่ยม

เริ่มต้นที่ 1.69 ล้านบาท
เปิดจองออนไลน์
ดีคอนโด เวล ศรีราชา

ดีคอนโด เวล ศรีราชา

คอนโดใหม่ติด ม.เกษตร ศรีราชา เพียง 10 นาที จากโรบินสัน ลงทะเบียนรับข้อเสนอพิเศษคลิก

เริ่มต้นที่ 1.39 ล้านบาท
โครงการใหม่
ดีคอนโด แอร์ ลาดกระบัง

ดีคอนโด แอร์ ลาดกระบัง

คอนโดใหม่ จากแสนสิริ ทำเลดี ใกล้สนามบินสุวรรณภูมิ และรถไฟฟ้า Airport Rail Link ลาดกระบัง

เริ่มต้นที่ 1.75 ล้านบาท
โครงการใหม่
เวีย อารีย์

เวีย อารีย์

คอนโดมิเนียมใหม่ จากแสนสิริ ใจกลางอารีย์ กับแนวคิดดีไซน์ "Aesthetic Living" บนทำเลที่น่าหลงใหล ใกล้ BTS Ari เพียง 100 เมตร รับข้อเสนอพิเศษ คลิก!

เริ่มต้นที่ 19.99 ล้านบาท
โครงการใหม่
ดีคอนโด ชายน์ รังสิต

ดีคอนโด ชายน์ รังสิต

ดีคอนโด ชายน์ รังสิต คอนโด รังสิต ทำเลดี ใกล้ ม.ธรรมศาสตร์ พร้อมรถรับส่งถึงธรรมศาสตร์ ลงทะเบียนตอนนี้เพื่อรับข้อเสนอพิเศษก่อนใคร

เริ่มต้นที่ 1.79 ล้านบาท

บทความที่เกี่ยวข้องกับ “เทคนิคการลงทุน”

รวมคอนโดใกล้โรงเรียนทำเลดีน่าลงทุน ปล่อยเช่าง่ายกำไรงาม

รายชื่อคอนโดใกล้โรงเรียนที่มักเป็นตัวเลือกยอดนิยมหากคิดจะลงทุน ทำเลไหนมีอะไรโดดเด่น และเหมาะกับไลฟ์สไตล์แบบใดบ้างต้องมาดูกัน

ลงทุนคอนโด 2567 ทำเลไหน Rental Yield สูง เช็กด่วน

ได้เวลาอัพเดทข้อมูลการลงทุนคอนโด ในช่วงโอกาสทอง ตลาดลงทุนอสังหาฯ อย่างคอนโดขาขึ้น ด้วยทำเลต่างๆ ทั้งในกรุงเทพฯ และต่างจังหวัด ประจำปี 2567

ลงทุนหรือซื้อคอนโดดีไหม ลงทุนคอนโดยังไงให้คุ้มและได้กำไร

ลงทุนหรือซื้อคอนโดดีไหม จะเลือกห้องชุดกับทำเล ยังไงให้ปล่อยเช่าหรือขายได้ราคา ทั้งหมดไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป เพียงเข้าใจหลักการเลือกซื้อคอนโดอย่างถูกวิธี

รวมคอนโดใกล้โรงเรียนทำเลดีน่าลงทุน ปล่อยเช่าง่ายกำไรงาม

รายชื่อคอนโดใกล้โรงเรียนที่มักเป็นตัวเลือกยอดนิยมหากคิดจะลงทุน ทำเลไหนมีอะไรโดดเด่น และเหมาะกับไลฟ์สไตล์แบบใดบ้างต้องมาดูกัน

ลงทุนคอนโด 2567 ทำเลไหน Rental Yield สูง เช็กด่วน

ได้เวลาอัพเดทข้อมูลการลงทุนคอนโด ในช่วงโอกาสทอง ตลาดลงทุนอสังหาฯ อย่างคอนโดขาขึ้น ด้วยทำเลต่างๆ ทั้งในกรุงเทพฯ และต่างจังหวัด ประจำปี 2567

ไม่พลาด ข่าวสารและบทความดีๆ

กรุณากรอกข้อมูลเพื่อรับข่าวสาร และข้อมูลสิทธิพิเศษจากแสนสิริก่อนใคร

ประเภทโครงการที่คุณสนใจ


เพื่อให้ท่านทราบวิธีและกระบวนการ ที่เราดำเนินการจัดเก็บข้อมูล วัตถุประสงค์การใช้ข้อมูล ​
ท่านสามารถศึกษารายละเอียด แบบแจ้งเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล (Privacy Notice) ได้ที่นี่ คลิก

แสนสิริ ให้ โปรดีเน้นๆ

คู่มืออสังหาฯยอดนิยม

  1. ประกัน mrta คืออะไร และ 5 เทคนิคลดดอกเบี้ยบ้าน ตัวช่วยหมดหนี้บ้านเร็ว อ่านเพิ่มเติม >


  1. อัพเดทเส้นทาง BTS MRT ปี 2567 พร้อมเจาะทำเลน่าอยู่ น่าลงทุน อ่านเพิ่มเติม >


  1. ฤกษ์มงคลขึ้นบ้านใหม่ แต่งงาน เปิดร้านค้า 2567 | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. สัมผัสความอัจฉริยะ ของแบบบ้านสมาร์ทโฮม เพียงปลายนิ้วสัมผัส อ่านเพิ่มเติม >


  1. ขั้นตอนและค่าธรรมเนียมโอนบ้าน โอนคอนโด เรื่องสำคัญที่ควรรู้ อ่านเพิ่มเติม >