โดย ศุภวงศ์ ฉายเรืองเกียรติ
อัปเดต :  31/05/2024
โดย ศุภวงศ์  
อัปเดต :  31/05/2024 เทคนิคการลงทุน
หุ้นกู้คืออะไร เช็กก่อนซื้อ เลือกที่เหมาะกับตัวเอง

เมื่อทั่วโลกกำลังเผชิญภาวะเงินเฟ้อ หรือพูดง่ายๆ ราคาสินค้าและบริการปรับตัวสูงขึ้น จึงทำให้รูปแบบการออมด้วยวิธีเก็บเงินสด อาจไม่ใช่คำตอบอีกต่อไป เหตุนี้จึงทำให้ไม่ว่าจะเป็น กลุ่มนักลงทุนสมัครเล่นหรือมืออาชีพต่างหันมาให้ความสนใจกับการลงทุนรูปแบบใหม่ๆ และหนึ่งในนั้นคือหุ้นกู้ หรือการเปลี่ยนสถานะจากผู้ลงทุนเป็นเจ้าหนี้ พร้อมรับดอกเบี้ยตลอดช่วงอายุของหุ้นกู้ ทั้งนี้นักลงทุนจำเป็นต้องศึกษา ทำความเข้าใจความหมายและประเภทของหุ้นกู้ก่อนการลงทุน


หุ้นกู้คืออะไร

หุ้นกู้ คือ ตราสารหนี้ ที่ถูกกำหนดให้ออกสู่สนามการลงทุนโดยภาคเอกชน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อระดมทุนไปใช้ในกิจการต่างๆ ตามแผนงานของบริษัท ไม่ว่าจะเป็นการขยายกิจการ ขยายสาขา ซื้อที่ดินเพื่อสร้างโปรเจกต์ใหม่ๆ เหมือนอย่างธุรกิจอสังหาฯ ที่วางแผนเปิดตัวโครงการใหม่ ทั้งบ้าน ทาวน์โฮม และคอนโด เป็นต้น ซึ่งในประเทศไทยจะกำหนดการออกหุ้นกู้ไว้หน่วยละ 1,000 บาท โดยส่วนใหญ่จะกำหนดการลงทุนขั้นต่ำที่ 100,000 บาท ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดและเงื่อนไขของแต่ละหุ้นกู้ ทั้งนี้ผู้ที่เลือกลงทุนหุ้นกู้จะได้รับดอกเบี้ยตลอดช่วงอายุของหุ้นกู้  และจะได้รับเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนดอายุของหุ้น 


ประเภทของหุ้นกู้ เช็กก่อนเลือกซื้อ

ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมืออาชีพจำเป็นต้องศึกษาความเข้าใจเกี่ยวกับประเภทของหุ้นกู้ ว่ามีอะไรบ้าง และแบบไหนที่เหมาะกับตัวเอง เพื่อจะได้ไม่ผิดหวังกับเงินที่ลงทุนไป โดยธนาคารไทยพาณิชย์ได้ให้คำจำกัดความหุ้นกู้ในแต่ประเภท ซึ่งถูกแบ่งออกเป็น 5 ประเภทที่สำคัญดังนี้

  1. หุ้นกู้ด้อยสิทธิ
    คือ หุ้นกู้ที่หากผู้ออกตราสารหนี้ล้มละลาย ผู้ถือหุ้นกู้ประเภทนี้จะมีสิทธิในการเรียกร้องสินทรัพย์ ในอันดับที่ด้อยกว่าเจ้าหนี้สามัญรายอื่น
  2. หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ
    คือ หุ้นกู้ที่หากผู้ออกตราสารหนี้ล้มละลาย ผู้ถือหุ้นกู้ประเภทนี้จะมีสิทธิในการเรียกร้องสินทรัพย์จากผู้ออกตราสาร ทัดเทียมกับเจ้าหนี้สามัญรายอื่นๆ และสูงกว่าผู้ถือหุ้นกู้ด้อยสิทธิ
  3. หุ้นกู้แปลงสภาพ 
    คือ หุ้นกู้ที่นักลงทุนสามารถเปลี่ยนจากหุ้นกู้เป็นหุ้นสามัญของบริษัทผู้ออกได้ตามราคาที่กำหนด โดยบริษัทผู้ออกจะออกหุ้นสามัญในจำนวนที่มีมูลค่าเท่ากับตราสารหนี้ที่ถืออยู่ สถานะของนักลงทุนจึงเปลี่ยนจากเจ้าหนี้เป็นเจ้าของ
  4. หุ้นกู้ชนิดมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
    คือ หุ้นกู้ที่ผู้ออกตราสารหนี้ นำสินทรัพย์มาค้ำประกันการออกหุ้นกู้ และผู้ถือจะมีสิทธิในสินทรัพย์ที่วางค้ำประกันนั้นเหนือเจ้าหนี้สามัญรายอื่นๆ
  5. หุ้นกู้ชนิดที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน
    คือ หุ้นกู้ที่ไม่มีสินทรัพย์ใดๆ วางไว้ ซึ่งหากผู้ออกตราสารล้มละลายต้องทำการแบ่งสินทรัพย์กับเจ้าหนี้รายอื่นตามสิทธิและสัดส่วนที่ถือ


ซื้อหุ้น vs ลงทุนหุ้นกู้ ลงทุนแบบไหนดี

เชื่อว่าวินาทีนี้นักลงทุนจะเข้าใจความหมายของหุ้นกู้ ประเภทของหุ้นกู้ที่เหมาะสมกับพฤติกรรมของผู้ลงทุนและระดับการยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนแล้ว และเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุน รวมถึงสามารถเปรียบเทียบถึงข้อแตกต่างระหว่างซื้อหุ้นสามัญกับลงทุนหุ้นได้ง่ายขึ้น สามารถพบคำตอบ จุดเด่น จุดด้อยได้จากตารางเปรียบเทียบการลงทุนซื้อหุ้น VS หุ้นกู้ ดังนี้


ตารางเปรียบเทียบความแตกต่างระหว่าง หุ้น vs หุ้นกู้


ซื้อหุ้นกู้ ลงทุนหุ้นกู้
สถานะคือผู้ถือหุ้น สถานะคือเจ้าหนี้
การซื้อหุ้น จะไม่มีการกำหนดอายุ มีการกำหนดอายุของหุ้นกู้
ในการประชุม ผู้ถือหุ้นมีสิทธิออกเสียง ผู้ลงทุนหุ้นกู้ ไม่มีสิทธิออกเสียง
ผลตอบแทนเป็นรูปแบบเงินปันผล ผลตอบแทนเป็นรูปแบบของดอกเบี้ย
การชำระคืนเป็นลำดับต้นๆ การชำระคืนเป็นลำดับสุดท้าย


ที่มา: สมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย 





#เว่อร์วังอลังเซล ลดแรงส่งท้ายปี ยิ่งใหญ่เป็นประวัติการณ์ ครั้งเดียว! ลดใหญ่สูงสุด 10 ล้าน*  คลิกรับโปรด่วน!! ลดอลังการ วันนี้ – 27 ธ.ค. 67#เว่อร์วังอลังเซล ลดแรงส่งท้ายปี ยิ่งใหญ่เป็นประวัติการณ์ ครั้งเดียว! ลดใหญ่สูงสุด 10 ล้าน*  คลิกรับโปรด่วน!! ลดอลังการ วันนี้ – 27 ธ.ค. 67
เวอร์วัง อลังเซล ลดแรงส่งท้ายปี
Fur Fulfilled แต่งครบจัดให้ ถูกใจโฮ่งเหมียว

คู่มืออสังหาฯยอดนิยม

  1. คอนโดเลี้ยงสัตว์ได้ Pet friendly vs. Pet allowed ต่างกันตรงไหน | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. รถไฟฟ้า MRT สายสีชมพู 30 สถานี เชื่อมต่ออะไรบ้าง มาอัปเดตกัน อ่านเพิ่มเติม >


  1. อัตราดอกเบี้ยบ้าน อัปเดต ปี 2567 ทั้งสินเชื่อบ้าน - คอนโด | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. เช็กชื่อต้นไม้ สรรพคุณเด่น เติบโตร่ำรวย ปลูกง่ายแม้ในคอนโด | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. จัดโต๊ะหมู่บูชายังไงให้ถูกต้อง กับทิศทางการตั้งโต๊ะหมู่บูชา อ่านเพิ่มเติม >


โครงการที่น่าสนใจ

เปิดจองออนไลน์
เอ็กซ์ที พญาไท

เอ็กซ์ที พญาไท

คอนโดใจกลางราชเทวี-พญาไท ใกล้รถไฟฟ้า BTS และแอร์พอร์ตลิงก์ พร้อมพื้นที่ส่วนกลางกว่า 4,500 ตร.ม.

เริ่มต้นที่ 4.99 ล้านบาท
โครงการพร้อมอยู่
ดีคอนโด เวล ศรีราชา

ดีคอนโด เวล ศรีราชา

คอนโด ศรีราชา คอนโดต่างจังหวัดติด ม.เกษตร ศรีราชา เพียง 10 นาที จากโรบินสัน ตอบโจทย์ทุกความสะดวกสบาย

เริ่มต้นที่ 1.49 ล้านบาท
โครงการพร้อมอยู่
ดีคอนโด แอร์ ลาดกระบัง

ดีคอนโด แอร์ ลาดกระบัง

คอนโด ลาดกระบัง คอนโดมิเนียมใหม่ติดรถไฟฟ้า ทำเลดี ใกล้สนามบินสุวรรณภูมิ และรถไฟฟ้า Airport Rail Link ลาดกระบัง

เริ่มต้นที่ 1.69 ล้านบาท
โครงการใหม่
เวีย อารีย์

เวีย อารีย์

คอนโดใหม่ ใจกลางอารีย์ กับแนวคิดดีไซน์ "Aesthetic Living" บนทำเลที่น่าหลงใหล ใกล้ BTS Ari เพียง 100 เมตร

เริ่มต้นที่ 19.99 ล้านบาท
โครงการใหม่
ดีคอนโด ชายน์ รังสิต

ดีคอนโด ชายน์ รังสิต

คอนโด รังสิต ทำเลดี ใกล้ ม.ธรรมศาสตร์ รังสิต พร้อมรถรับส่งถึงธรรมศาสตร์ เดินทางง่าย ใกล้ทุกความสะดวก

เริ่มต้นที่ 1.79 ล้านบาท

บทความที่เกี่ยวข้องกับ “เทคนิคการลงทุน”

ลงทุนหรือซื้อคอนโดดีไหม ลงทุนคอนโดยังไงให้คุ้มและได้กำไร

ลงทุนหรือซื้อคอนโดดีไหม จะเลือกห้องชุดกับทำเล ยังไงให้ปล่อยเช่าหรือขายได้ราคา ทั้งหมดไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป เพียงเข้าใจหลักการเลือกซื้อคอนโดอย่างถูกวิธี

เผยคอนโดใหม่ 2567 Rental Yield สูง อยู่ก็ดี ลงทุนก็เด่น

ส่องโครงการคอนโดใหม่ประจำปี 2567 ที่เติบโตสวนทางเศรษฐกิจที่อยู่ในระยะชะลอตัว ขณะที่ภาครัฐพยายามดันวงการอสังหาฯ ทั้งลดค่าธรรมเนียม เพิ่มวงเงินกู้ในบางสินเชื่อ

ปล่อยเช่าคอนโดง่ายๆ ด้วย 10 สเต็ปลงทุนคอนโดให้รวย

ซื้อคอนโดปล่อยเช่าและลงทุนคอนโดอย่างไร ให้ได้ผลตอบแทนดี กำไรสูง และคุ้มค่ากับการลงทุนอสังหาฯ ในอนาคต แม้เผชิญภาวะเงินเฟ้อ ไปดูกัน

ลงทุนหรือซื้อคอนโดดีไหม ลงทุนคอนโดยังไงให้คุ้มและได้กำไร

ลงทุนหรือซื้อคอนโดดีไหม จะเลือกห้องชุดกับทำเล ยังไงให้ปล่อยเช่าหรือขายได้ราคา ทั้งหมดไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไป เพียงเข้าใจหลักการเลือกซื้อคอนโดอย่างถูกวิธี

เผยคอนโดใหม่ 2567 Rental Yield สูง อยู่ก็ดี ลงทุนก็เด่น

ส่องโครงการคอนโดใหม่ประจำปี 2567 ที่เติบโตสวนทางเศรษฐกิจที่อยู่ในระยะชะลอตัว ขณะที่ภาครัฐพยายามดันวงการอสังหาฯ ทั้งลดค่าธรรมเนียม เพิ่มวงเงินกู้ในบางสินเชื่อ

ไม่พลาด ข่าวสารและบทความดีๆ

กรุณากรอกข้อมูลเพื่อรับข่าวสาร และข้อมูลสิทธิพิเศษจากแสนสิริก่อนใคร

ประเภทโครงการที่คุณสนใจ


เพื่อให้ท่านทราบวิธีและกระบวนการ ที่เราดำเนินการจัดเก็บข้อมูล วัตถุประสงค์การใช้ข้อมูล ​
ท่านสามารถศึกษารายละเอียด แบบแจ้งเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล (Privacy Notice) ได้ที่นี่ คลิก

เวอร์วัง อลังเซล ลดแรงส่งท้ายปี
Fur Fulfilled แต่งครบจัดให้ ถูกใจโฮ่งเหมียว

คู่มืออสังหาฯยอดนิยม

  1. คอนโดเลี้ยงสัตว์ได้ Pet friendly vs. Pet allowed ต่างกันตรงไหน | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. รถไฟฟ้า MRT สายสีชมพู 30 สถานี เชื่อมต่ออะไรบ้าง มาอัปเดตกัน อ่านเพิ่มเติม >


  1. อัตราดอกเบี้ยบ้าน อัปเดต ปี 2567 ทั้งสินเชื่อบ้าน - คอนโด | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. เช็กชื่อต้นไม้ สรรพคุณเด่น เติบโตร่ำรวย ปลูกง่ายแม้ในคอนโด | แสนสิริ อ่านเพิ่มเติม >


  1. จัดโต๊ะหมู่บูชายังไงให้ถูกต้อง กับทิศทางการตั้งโต๊ะหมู่บูชา อ่านเพิ่มเติม >